CEL是什么币?2年时间120倍,低调的王者 |币小宝区块链公开课58期

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哈喽大家好,我是币小宝,今天我们的主题是,CEL是什么币?

CEL是 Celsius 项目的原生代币,发行于2018年,自2018年12月以来,2年时间上涨近120倍,然而,对于CEL的资料,网上鲜有相关报道,那么,CEL到底是什么币?为什么涨这么多?币小宝带着这些问题一探究竟。

加密货币借贷平台中的另类

与目前提到的Defi借贷平台不同,Celsius是一个中心化的借贷平台,也是一个中心化的加密货币钱包。用户可以在 Celsius 借出以太坊、比特币等加密货币获取利息收入,也可通过抵押加密资产获得现金(支持美元、英镑、澳元、港币、加拿大元),满足短期资金需求。此外,用户也可以直接在Celsius购买加密货币,目前该平台支持39种加密货币的借贷,例如ETH、BTC、TUSD等等。

11月19日,Celsius宣布,目前其管理的数字资产(AUM)超过22亿美元,这一数据略低于去中心化借贷平台Maker的锁仓资金26亿美元,但高于Compound 的18亿美元。另一方面,据similarweb数据显示,近几个月内,Celsius 网站的月访问量持续增加,由6月份的17万增加至目前的40万。

从这些数据来看,Celsius在过去两年取得了高速的发展成绩,而代币CEL的暴涨也就不足为奇了。

与Compound、aave等去中心化借贷平台相比,Celsius借贷不需要通过区块链,因此无需花费大量手续费;此外,由于采用类似于公司运作方式,代码尚未开源,被黑客攻击的概率比较低,因此唯一的风险来自与公司本身。目前平台的存款年化收益为1%~10%之间,借款利率略高于存款利率,Celsius通过利差获得收益,运作方式与传统银行类似。

在以去中心化为主的区块链领域,Celsius这种中心化的运作方式多少有些另类,好在Celsius用两年的时间证明了自己。

暴跌10倍与暴涨百倍

CEL代币于2018年3月15日开启公募,公募价格为$0.3,融资总额近1亿美元。然而,彼时正值上一轮牛市末期,Celsius作为一个新项目,总估值超过2亿美元。代币上线后不久,便淹没在熊市的阴影之中。

2018年12月,CEL价格跌至历史低点0.026美元,较公募价格跌去90%,投资者信心早已灰飞烟灭。好在团队现金流比较充沛,熊市并未对项目造成太大影响。两年之后,Celsius的发展取得了亮眼的成绩,而其代币CEL也从低点一路上涨,据币小宝区块链大数据显示,CEL当前价格为3.17美元,从低点以来涨幅近120倍,即使按公募价格0.3美元计算,也有近10倍的涨幅。

1608865401531251.jpg资料来源:币小宝官网 https://www.bixiaobao.com/cn/coinlist/celsius

从币小宝官网可以查到CEL价格及交易所数据,正如上图所示,CEL价格一路上涨,但是我们也注意到,CEL仅仅上线了一个不知名交易所Liquid,并未上线头部交易所(例如币安、OKex、Coinbase、火币等),那么其购买力来自于何处呢?

CEL暴涨的源于对CEL需求的增加。

CEL主要有以下几个使用场景:

  • 成为Celsius平台和社区中的一员;

  • 有资格在Celsius钱包中存入你的加密货币;

  • 有资格抵押加密货币借出美元、英镑等法币

  • 使用CEL以一定折扣支付利息

  • 持有CEL获得额外的利息

与使用现金或其他加密货币相比,使用CEL支付利息可以节省约30%,不仅如此,持有CEL可以额外获得35%的利息收入。这两个方式大幅刺激了CEL的购买需求,下图为CEL代币的购买量。可以看到,近两年这一数据持续上升,这正是CEL价格上涨的原因之一。

1608865401532724.jpg资料来源:Celsius官网

公开资料显示,Celsius自2018年7月推出以来,已向用户支付了超过8000万美元的利息,保守估计,平均利率约为6%~8%之间,与常规的银行活期存款相比,远高于银行理财。另一方面,长期看好比特币、以太坊等加密货币的用户也可以将闲置资产存入Celsius钱包,这也不失为一种选择。

创始人与投资机构

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Celsius创始人(资料来源:Coindesk)

Celsius的创始人是亚历克斯•马辛斯基(Alex Mashinsky),此人有着丰富的创业经历。亚历克斯于2000年创立了风险投资公司 Arbinet,该公司后成长为纽约十大风险投资公司之一,并与2004年上市,市值超过7.5亿美元。

亚历克斯创立的另一家公司Transit Wireless,主要作用是让用户能在地铁和飞机上使用自己的免费WIFI,该公司的市值一度高达12亿美元。

不仅如此,亚历克斯拥有超过30项署名专利,涵盖了VoIP、Groupon、Twitter等概念领域。他的创业努力得到了认可,亚历克斯有很多奖项,包括阿尔伯特·爱因斯坦技术奖、技术预见奖、年度创新能源企业家奖等等。

不仅创始人履历光鲜靓丽,背后投资机构同样实力不俗。

6月份,Tether 宣布对加密借贷平台Celsius Network 股权投资1000万美元,后者融资前估值为1.2亿美元,融资后估值达到了1.5亿美元。

众所周知,Tether 创立了目前最大的稳定币USDT,实力自然不需多言。但值得一提的是,Tether公司的投资并没有投票权,即 Celsius 依然会向社区分配80%的利润。

另外,Celsius也在尝试与其他区块链项目合作。今年 3 月底, Celsius Network 与 Chainlink 达成合作,将使用去中心化的预言机提供用于计算加密资产利率的价格信息。Chainlink 还将把其持有的部分比特币和以太坊资产托管给 Celsius 的资金管理服务。Celsius 首席执行官亚历克斯表示,「整合 Chainlink 去中心化预言机技术是 Celsius 继续实现去中心化的关键步骤,有助于巩固其革命性的金融服务」。

总之,与Defi借贷相比,Celsius为加密货币的借贷提供了另一种解决方案。超过40万人次的月访问量、以及管理规模超过20亿美元的资金量,成为CEL价格暴涨的重要推手,而创始人背后的光鲜履历更进一步增加了网站的可信度。CEL作为一个尚未上线头部交易所的代币,能取得超过百倍的涨幅,确实超出市场预期,实际上CEL的购买力主要来自Celsius钱包,未来Celsius发展如何,我们将持续保持关注。

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